中国第四方支付在印度“坠落”
2020-08-15 07:57

中国第四方支付在印度“坠落”

本文来自微信公众号:志象网(ID:passagegroup),作者:付饶、陈燕妮,头图来自:视觉中国


“最近邦内出现了好几起因为在线赌博自杀的案件,调查后发现与一家涉及网络赌博的公司有关,已经逮捕该公司4名员工,包括一名中国公民。” 海得拉巴警方对《今日印度》表示。


印度警方表示,该案件与总部在北京的支付公司Doky Pay有关,并抓捕了该公司的联合创始人Yah Hao(闫昊)及另外三位印度员工。


警方还冻结了涉案公司账户中的3亿卢比,并表示涉案交易总金额超过110亿卢比,大部分发生在2020年。


案件目前还在调查中。8月14日,Doky Pay的一位杨姓员工致电志象网,他声称自己是该司市场部负责人,并表示,真正涉案的是涉及在线赌博的真金游戏公司,但“由于印度警方无法找到违规的游戏公司,才找支付服务商来‘顶包’ ”。


这位自称Doky Pay的市场部负责人称,印度警方在没有法律调查事实结论的情况下,对Doky Pay的员工定罪,公司已经准备纸质材料,将通过律师从中斡旋。


这起案件给原本紧张的中印关系火上添油,首先波及的是与Doky Pay类似的第四方支付公司。第四方支付是聚合了第三方支付、银行等多个支付渠道接口,不需要支付牌照。


最近两年,由于中国游戏公司和现金贷企业涌进印度,催生出一批第四方支付公司。据志象网了解,多数印度支付公司已停止与他们合作。


更猛烈的冲击还未到来。印度央行和税务部门已着手调查所有与印度支付公司有业务往来的中国公司。


一、在线赌博被举报


在一次打击非法赌博的行动中,印度海得拉巴警方逮捕了一名中国公民和三名印度同伙。


警方表示,这起诈骗案涉及多家中国支付公司,包括Linkyun、Doky Pay、Spotpay等。被捕的4人分别是Doky Pay联合创始人闫昊(Yah Hao),以及三位印度籍董事:Dheeraj Sarkar、Ankit Kapoor和Neeraj Tuli。


海得拉巴警方逮捕了一名中国公民 / Newmeter.in


警方表示,最近,特伦甘纳邦和其他地区报告了几起因线上赌博而导致自杀的案件。直接线索来自两名在线上赌博游戏中被骗的男子,两人均来自海得拉巴,输掉了16.4万卢比和9.7万卢比。


根据《特伦甘纳邦博彩法》(Telangana Gaming Act)第420条(以欺骗或虚假信息诱导他人交付财产)和IPC第120(B)(惩治共谋犯罪),海得拉巴警方登记了这两起刑事案件,并逮捕了4名嫌疑人,也就是上述所称的4名Doky Pay人员。


特伦甘纳邦的博彩法律更严格,幻想体育和Rummy纸牌类线上真金游戏,在这个邦也被视为赌博。上述两款真金游戏,都有印度最高法院的判例,认为其因技巧而非概率获胜,不属于赌博,但印度有5个邦不予承认,特伦甘纳邦是其中之一。


不过,此次警方调查的案件,是在整个印度都视为赌博的“颜色预测”游戏。这一游戏以具有加密功能的通讯软件Telegram为通讯平台。游戏玩家只能通过他人介绍入群,而介绍新成员的老玩家能够获得佣金。在这些的游戏群中,管理员会每天公布游戏网站(网站域名每天更换)。通过这个网站链接,玩家就可以通过投注颜色来参与线上赌博。


警方表示,已经冻结两个账户中的3亿卢比,并且挖出了高达110亿卢比的汇款。


二、8家涉案公司中,至少5家和中国有关联


海得拉巴警方14日公布了案件具体情况,逮捕了四位嫌疑人,其中一人为中国公民闫昊。警方称,四人涉嫌在线赌博,交易总额高达110亿卢比。警察冻结了被告的银行账户的3亿卢比。


根据警方消息,闫昊是Doky Pay东南亚业务负责人,其他三位印度人则是公司董事。


警方提供了案件的详细信息,包括涉案公司的运作方式。据警方的说明,这些游戏网站的域名服务器设在中国,而数据托管则在美国的云端,运营者位于中国。另外,警方提供了一份涉案公司的名单,并称这些公司是通过一家名为“Beijing T Power Company”的公司控制。技术操作完全由这些公司在中国的董事或合伙人负责。


通过印度警方公布的涉案公司名录,志象网查询发现,8家公司中,有5家的董事姓名拼音和Doky Pay母公司——北京明天动力科技股份有限公司的3位董事会成员姓名(拼音)一致(杨铭、杨凌、万金玲)。同时,该公司在工商注册时的预留邮箱,以linkyun.cn结尾,和印度警方公布名单中的LinkYun Technology名称一致。


北京明天动力科技股份有限公司创立于2010年,曾在2016到2019年间挂牌新三板上市,但于2019年12月退市。


北京明天动力科技股份有限公司董事会成员信息 / 企查查


名单来源:海得拉巴警方官方Youtube账号(Pro HyderabadPolice)


印度警方还在说明中提到,这些涉赌支付都是通过印度的支付网关进行的,包括Paytm和Cashfree。而Doky Pay联合创始人闫昊曾在2019年10月回应白鲸出海的采访时表示,Doky Pay已经拿到Paytm的代扣接口,并推出了订阅付费模式。


到目前为止,警方追踪到了两个涉案银行账户,交易金额接近110亿卢比,其中大部分交易发生在2020年。而且,许多交易款已被转移到其他账户,包括一部分海外账户。截至目前,已知海外汇款总额近11亿卢比。警方表示,该集团正计划在开曼群岛注册一家公司。


据悉,警方已收到28起和此次涉案公司相关的投诉。警方认为,这一团伙可能还参与了其他网络犯罪活动,如网络钓鱼、运行被禁止的应用程序等。进一步的调查正在进行中。


四、第四方支付地震


中印经贸关系正处于冰冻期,而这起案件,更让众多中国企业胆战心惊。


最先受冲击的是一批与Doky Pay类似的第四方支付公司。


印度市场上的支付公司,有严格的合规要求。例如Paytm和Cashfree公司只允许在印度有实体的公司开设账户。并且,风控团队会对公司逐一核实。若发现公司提供的业务类型和实际不符,将关停其账户。


Cashfree相关负责人向志象网提供的一份开户要求表格显示,在开户前,企业需提交产品网站或下载链接、公司注册信息、公司联系人手机号码、PAN Card(印度个人税卡)、银行对账单等信息。并且,Cashfree要求商户必须在印度有实体公司。


而部分中国第四方支付公司并未严格履行KYC(Know Your Customer,指客户身份认证)的要求。


8月14日,自称Doky Pay员工的杨姓员工认为,印度警方的行为是一场“自上而下的政治运动”。他说到,印度警方在没有法律调查事实结论的情况下,对Doky Pay的员工定了罪,而他们已经准备了纸质材料,将通过律师从中斡旋。


根据《特伦甘纳邦博彩法(2017修正案)》,任何开设、协助、维护、运营在线赌场生意的个人,初犯者将处以最多一年监禁和5000卢比罚款,二次触犯者将处以不少于6个月、最多2年的监禁,并处至少5000卢比的罚款,三次以上触犯者将处以不少于1年的监禁,并处至少1万卢比的罚款。


参考链接:

1. https://timesofindia.indiatimes.com/india/chinese-national-among-4-held-for-rs-1100cr-online-gambling-racket/articleshow/77535499.cms

2. https://www.mpaypass.com.cn/news/201910/14091109.html?_d_id=1ff15d5890113c29ac56432dec8511

3. http://www.bareactslive.com/TEL/tel061.htm#1

4. https://www.youtube.com/watch?v=Dw5xrcRZaE8


本文来自微信公众号:志象网(ID:passagegroup),作者:付饶、陈燕妮 

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