A股散户新世相:五位股民的炒股往事
2020-12-16 10:06

A股散户新世相:五位股民的炒股往事

本文来自微信公众号:界面新闻(ID:wowjiemian),记者:伍汝苗(实习)、刘甜(实习)、马晓甜,编辑:彭洁云,头图来源:视觉中国


“九点半上岗/十五点离场/星期一到星期五,天天都挺忙/炒股为哪桩/赚钱不容易/被套很平常/一年三百六十五天/经常是满仓/浅套就止损/深套就死扛…”


十五年前,一首脍炙人口的《股民老张》勾勒出A股散户自画像。时过境迁,老张们还在股市里沉浮,小张们也已扎着堆入市。


中国结算数据显示,截至今年10月底,A股自然人投资者接近1.74亿人,非自然人38.72万户,自然人占比超过99.7%。


A股市场过往30年里,从最初的散户绝对主导到机构资金陆续进场,境内专业机构及外资持股市值占比不断上升,市场投资者的持股结构在改革中持续优化。但毋庸置疑的是,散户投资者仍是A股市场中的“流量担当”,是一股不容忽视的重要力量。


界面新闻找来了五位在股市中摸爬滚打多年、个性鲜明特征迥异的A股投资者,让他们聊聊这些年的炒股故事。赚了还是赔了?长线持有还是快进快出?对哪只股票最长情?投资心法有几条?


对号入座,看看有没有找到你自己的影子?


我的炒股花名是“加仓嘉措”


姓名:顾小锤


性别:女


股龄:6年


身份:90后媒体“打工人”


炒股宣言:“跟着国家政策走!”、“见好就收,不要追涨杀跌”


炒股这几年让我对人生有了很多新的感悟,思量之下后,前段时间给自己起了个很深刻的花名,“加仓嘉措”。(其实也有想过叫“平仓没错”或是“加平都错”)


第一次买股票是在15年读大二的时候,在上一门和财政学相关的课,其中有讲到股票投资,当时我就心思萌动,马上就去开户下单了。


人生中选的第一只股票是环保股。挑中它的原因其实也挺简单的,北方雾霾很严重,当时有个相关题材的纪录片到处刷屏,别提多火了。作为新闻专业学生,我马上嗅到了其中的投资机会,感觉环保概念大有可为,就买了一只市场关注的龙头股雪迪龙。刚买的时候确实有赚,但随着纪录片的热议风头过去,股价也一路下挫,而且公司本身经营管理也有问题。当大政策概念股火起来的时候,即使是头猪也会在风口上飞起来。


你也看出来了吧?不是金融专业背景,我挑股票其实没什么标准可言,只有一个朴素的原则:跟着国家政策走!


比如国家会发一些农业相关的政策文件,我就跟风买农业股,北大荒买了就一直放在那里没管,等再过几年看看吧。疫情期间,我又买了些生物医疗类的股票。


亏最惨的时候就是15年下半年那会儿,真是活久见!见识了千股跌停,体验过熔断。股票疯狂跌,我不停地买,当时心里就想着,必须得继续加仓,才能摊薄成本。这样做的结果就是,没有亏得最多,只有亏得更多,有几只股票到现在还在“坑”里躺着,亏了多少我也不敢看。


吃亏吃多了,我现在也稍微变“聪明”了一些,懂得“见好就收”,不要追涨杀跌,买股票之前会关注一下公司财报,看看有没有负面新闻,下手比之前要谨慎许多。市场教会我这些道理,我想我会永远铭记在心里。


对我来说,市场没有什么规律可言,我的投资策略就是跟着国家政策走,毕竟政策方向还是比较明确的。


不走我爸的老路,我是信奉"指数教"的新基民


姓名:万福


性别:男


基龄:半年


身份:90后奶爸


择基宣言:“誓死不炒股”、“买指数就是买国运”


严格意义上来说,我不算亲自下场厮杀的股民,而是一个信奉指数教的新基民。


今年三月疫情期间,天天待在家里闲着没事干,刷到微博首页上总有人说买基金赚钱。出于好奇,我就试了一下,选的第一只基金是科技基,因为买那只基金,平台会给红包补贴,买入也不需要手续费。


刚买了一个星期,收益率就有百分之十,可把我乐坏了,后来就陆陆续续买了很多科技基,什么“诺安渣男”、“海公公”我都买过。没想到两个月后科技基就一落千丈了,我就不断加仓,开启了漫长的回本之路。


也正是这几个月的市场经历,让我意识到,不能再走上我爸的老路!我爸就是个老股民,他07、08年开始炒股,天天听理财讲座,刚开始猛赚后来就亏了十多万,还加过理财群,听投资大V忽悠又亏了一笔钱。可以说我爸就是被割了一茬又一茬的“韭菜”代表。


我可不能重演我爸的“悲剧”。所以我不仅不买股票,我连股票型基金都不买,买的一般都是指数型基金,因为这样风险比较小嘛,虽然说收益也低一点。我也关注雪球大V、理财博主,还加过理财群,但我只看不听,保持着自己的战略定力。


我对基金的收益没有太大预期,年化10%左右就很满足了,毕竟P2P没出问题的时候都能到这个数。目前来看,我今年已经超额达到目标,刚瞄了一眼,今年的收益率已经跑赢沪深300了。


我想好了,等女儿长大,我会从她上初中起就教她理财,从买指数基金开始,毕竟买指数就是买国运。


挑选股票方面,我有一套“童话投资学”


姓名:吴吞


性别:男


股龄:8年


身份:“财经界第一实习生”


择股宣言:“相信概率,永远不赌”;“找到能够用51%胜率去赚1%收益的投资方法,然后不断重复。”


我叫吴吞,今年23岁,炒得了股票,也出版过书,人称“财经界第一实习生”。


要说我实习过的公司,那可真是两只手也数不过来。云掌财经、雪球、创新工场、温莎资本、鼎盛华资本、华泰证券、腾讯、嘉实基金、合晶睿智、36氪、易方达……这些都曾经是我的“东家”,各行各业都有,工作内容也比较杂,但主要还是市场方向和投资方向居多。


至于我的投资经历,和实习一样,也很丰富。


600637,东方明珠,这是我买的第一只股票,那时候还叫百视通。当时我刚上高中,因为考上了重点高中,老妈为了对我表示奖励,把她亏得只剩1万多的股票账户给我操盘。


从那之后,我就算一脚正式踏入“股海”,这么多年可以说是得失参半。给我回报最高的是港股李宁,人生中第一次惨亏则是因为炒作了一只壳股——宇顺电子,亏损了近40%,而且因为这只股票多次长时间停牌,还耗费了我大量的时间成本。


在挑选股票方面,我自有一套“童话投资学”,通常我会买三类股票,对应三个童话故事。


一是白雪公主,不论恶毒的王后做了什么,魔镜永远会说白雪公主才是世界上最漂亮的女人,有些公司也是这样,无论竞争对手做了什么,都无法撼动他们的地位,这其实就是巴菲特说的护城河,它可能是品牌、专利、特许经营权、规模优势等,白雪公主就指的是拥有护城河的公司。


二是青蛙王子,青蛙王子本身是王子,是因为女巫的魔咒才变成了青蛙,但是经历过公主的吻就会变回王子。市场上也有这样的魔咒,那就是“黑天鹅”事件,而公主的吻是什么呢,是行业重估的机会。这种时候行业的龙头企业,一定会恢复他的王子身份。比如08年三聚氰胺事件后的伊利蒙牛,13年底塑化剂事件、打击三公消费事件之后的五粮液茅台,19年最强限补令之后的新东方、好未来。


三是灰姑娘,灰姑娘本身很美丽,但是因为服装的原因得不到认可,而换上水晶鞋之后立马光芒万丈。在我看来灰姑娘式的企业是那些本身具备优势(可能是用户或流量),做出一些积极改变(换上水晶鞋),很容易带来价值重估。


至于清仓的标准,就比较模糊了。从定性的角度,当我感觉公司贵了,或者发现身边或网络上越来越多的人开始唱多,那就是到了该抛出的时机。


市场其实是有规律的。“不逃课老师不点名,一逃课老师就点名“,这和投资中的“一买就跌,一卖就涨”其实很像。很简单,你想买的时候恰恰是大多数人想买的时候,你卖的时候恰恰是大多数人想卖的时候。而这种时候对机构来说恰好是出货和建仓的绝佳时机。


要问炒股这么多年,市场教会了我什么,我以前的答案是:“永远保持敬畏”,现在我会说“相信概率,永远不赌”。找到能够用51%胜率去赚1%收益的投资方法,然后不断重复。


老婆让我把股市的钱都清退了


姓名:如松


性别:男


股龄:17年


身份:60后中学数学老师


炒股宣言:“落袋为安,有赚就要走。”、“持股待涨,不要盲目割肉。”


接触股票还挺偶然的,03、04年的时候有过一波牛市,身边的家人朋友都在买,我也没忍住,就跟风加入了。当时女儿又正好去了寄宿制初中上学,平时没事炒炒股,也打发了不少空闲时间。


可能是因为职业和性格原因吧,我在投资的时候也是属于保守稳健型的,主要做做短线。一般会选择在大盘回调幅度较大时挑选优质标的买入,或是上升趋势热门股单日出现大幅下跌时买入。比如我在09年底的时候关注到猪肉有涨价趋势,同时傲农生物的业绩不错且价格处于相对低位,所以毫不犹豫就买入了。


每次亏钱的时候,说实话,心情都会很沮丧、焦虑,无力感油然而生。印象最深刻的一次是2019年,我当时买的“白马股”欧菲光突然爆雷,股价腰斩,连续跌停后我又不断补仓,股价横盘很久才回升,实在是心力交瘁。现在,我老婆已经让我把股市的钱都清退了,因为考虑到女儿毕业之后要帮她买房,所以不再做这种风险投资了。


前两天看到一个炒股段子,把我给乐了半天,股市中人深有共鸣:


今天电脑坏了拿去实体店维修,师傅检查后说:“主板有问题。”


我说:“这我知道,难道创业板就没有问题?”


师傅一下子愣住了,突然紧紧握住了我的手:“同志,可把你等来了,你是哪部分的?”


我噙住泪花告诉他:“4500点山腰部队,你呢?”


师傅绝望地说:“5100点山头先遣队。”


旁边要饭的凑过来说:“我是6124老红军。”


作为一个过来人,对还留在股市或者想要进入股市的兄弟,我只有两条建议:落袋为安,有赚就要走;持股待涨,不要盲目割肉。投资一只基本面优质且价格相对低位的股长期持有,设定止盈止损位,按预期买卖,或者直接买基金,都是不错的选择。


在营业部待了这么多年,什么样的股民我没见过



姓名:陈守义


年龄:47岁


性别:男


身份:某大型券商营业部老总


股龄:0年。按规定,哥不能炒股,不过江湖漂了27年,什么类型股民没见过。


炒股箴言:天涯何处无芳草,何必总对一只指数“一往情深”?如果不懂金融、没有“两把刷子”,轻易不要碰股票。


“证券从业人员不准炒股”,以前总认为这是对从业人员的不公平。现在才知道,这是最大的福利和保护啊!哈哈开个玩笑。


从1993年入行到现在,在券商营业部满打满算干了27年,我算得上是证券行业一枚“老兵”了。


别看现在大多数营业部都冷冷清清、门可罗雀的,我们以前日子也红火过。最早的时候,交易股票必须得到柜台去,你得在交易单子上写清楚要买啥股票,卖啥股票,再让工作人员帮你把指令报给交易所,由交易员一笔一笔敲进系统。


07年大牛市那会儿,上证指数飙到五六千点的时候,营业部挤满了人,都挤破了头要开户,好像开晚了就损失几个亿似的。但是我们人手有限啊,一个人一天最多也就服务五、六十个客户,有的客户来得晚了,要排两三个小时队才能开户成功。


但你看现在,一切都变了。差不多是从十年前开始吧,来营业部的人就越来越少了,现在想开个户,办业务,手机里装个证券公司APP,全给你“一条龙”搞定,哪还需要费时费力去柜台排队等号呢。


客户没了现场需求,我们自然也只能“精兵简政”了。柜台么,已经是“过气”明星,智能机器现在是新晋“网红”,除了特殊业务还得在人工服务台办,剩下百分之八九十的业务,靠智能机就能全部搞定了。


这么多年,我印象比较深的就是类似“宁波敢死队”的掘金团队。大概十年前,他们就三个人,都是80后。每天做T+0,每天在市场上借券、借股票。那时候借券用的保证金很少,他借10个亿的券/股票,交200万保证金就可以了。当天买当天还。基本上固定收益一年50%左右。不过这都是时代的产物了。


在营业部待了这么多年,什么样的股民我没见过。几十年股龄的老股民和80、90后的年轻股民,这两拨人的炒股姿势还真的很不一样。


老股民么,总喜欢盯着上证指数不放,属于老思想、老观念。上证指数里面有上千只股票,有“好学生”,也有“坏学生”,用这种综合指数来衡量市场,说实在的,不是完全准确,甚至可以说有点过时了。现在各种个性化指数,科技的、新能源的、汽车的,我总是劝他们,要多看看不同细分领域的指数,天涯何处无芳草,何必总对一只指数“一往情深”?


年纪轻轻的股民里面两极分化比较严重。大部分都是“三不”态度:不怎么关心,不怎么买、不怎么参与;还有一小部分有很好的背景,有的留过学,有的在华尔街工作过,会用很多专业的手段来交易,比如量化、对冲这些,这种综合性炒股票的方式其实是比较稳定的,能赚到钱的,而这一小部分人才是将来炒股的大势。


我个人也建议,如果不懂金融、没有“两把刷子”,轻易不要碰股票。“投资有风险”不是一句玩笑话。很多人看到ST股票跌到一块钱了,都觉得好便宜,赶紧买买买。他们会去研究股票为什么会跌到一块钱吗?绝大多数不会的。


永远要记得,在这个市场里,只有很小一部分人,最多不超过5%的人吧,是真正有能力、适合去做这件事的,而且这5%的人里面,也只有1%能连续不断地赚到钱。


尽管我国A股市场基因就是散户投资者,前边这30年是这样。但后面的30年、60年或者100年200年,一定是一个机构市场。随着注册制、退市制度的完善,我想我们的A股市场前途无量!而我也将继续做好守望者。


本文来自微信公众号:界面新闻(ID:wowjiemian),记者:伍汝苗(实习)、刘甜(实习)、马晓甜,编辑:彭洁云           

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