本文来自微信公众号： Tech商业 ，作者：Tech商业，原文标题：《AI 免费时代，终结在 2026 年夏天》
2026年夏天，北京写字楼里的变化很安静。过去员工打开电脑先点开飞书、钉钉或者企业微信，现在越来越多人先点开一个AI图标——让它写周报、整理会议纪要、顺手生成一页PPT。这背后是四家大厂在两个月内的密集落子：6月豆包开始收费，8月千问办公、百度库库AI、字节豆包工作接连上线。
功能列表很热闹，但底下压着一笔谁都不愿明说的账。AI每一次被调用都在实打实地烧钱，而过去两年，中国用户被“全民免费”训得坚信同一件事：AI不该收钱。2026，成了这四款产品第一次集体面对这道算术题的年份。
先把牌面看清。下面这张表不是财报，是四款产品各自的起点、入口，和它们准备怎么把钱收回来——
这张表勾勒出四条截然不同的商业化路径：有的靠订阅分层，有的靠交易抽成，有的靠工具嵌入工作流，有的靠矩阵覆盖。路径背后，是各家对“AI该不该收钱”这道难题的不同解法和底气。
豆包：规模是铠甲，也是软肋
豆包是中国AI产品里规模最极致的一个。QuestMobile的数据显示，它的月活从3月的3.45亿涨到6月的3.82亿，同比增长172.1%，在中国移动互联网总榜排第16位；日活在6月25日——专业版订阅上线次日——冲到1.78亿的历史峰值，是当时国内唯一日活过亿的独立AI应用。花旗的调查里，豆包在国内AI应用的用户渗透率已经到了79%。
但规模是铠甲，也是软肋。2026年3月，豆包日均Token调用量就到了120万亿，6月突破180万亿，较2024年5月上线初期增长超过1500倍。对一款免费产品来说，用户每涨一点，账单就厚一截——规模没有摊薄成本，只把成本放大了。
6月24日，豆包推出专业版，三档连续包月68元、200元、500元。舆论反弹不小，但道理在用户那边：在此之前，豆包对绝大多数人意味着“免费且够用”。价值锚点已经被两年全民免费训死了，豆包主产品卖的又是“更强的模型、更多的次数”——一种可比对、也可以忍着不买的能力。
真正让字节看到出口的，是另一条产品线。视频生成模型Seedance系列月收入已经超10亿元，毛利率约70%。它卖的不是能力，是可交付的成品。
豆包的答案在8月25日揭晓——发布面向生产力场景的Agent产品“豆包工作”。它有独立桌面客户端，也在飞书侧边栏开了入口，能写文档、做表格、生成PPT，还能在授权范围内读取企业内的飞书文档、会议纪要和知识库；定价分个人与企业双轨，个人版沿用专业版三档阶梯，企业版按席位起售并支持加购AI用量套餐，发布即送30天订阅权益。
为支撑这款产品，字节一个月内完成了罕见的高密度组织重组：7月底飞书产品团队并入豆包、飞书GTM团队整合进火山引擎，8月24日TRAE、扣子（Coze）团队又整体并入豆包体系。
豆包有近4亿月活，但C端用户不会自动变成企业客户。进了企业，组织关系、权限安全、采购链条都在等着。豆包工作的真正考题不是功能，是把“聊天习惯”翻译成“工作流依赖”。
千问：把AI藏进一笔订单里
如果豆包在纠结“怎么让用户掏钱”，千问压根没问这道题——它让AI直接成了交易的前置环节。
千问的爆发速度在中国AI史上少见。QuestMobile数据显示，其移动端月活从3月的1.66亿增至6月的1.67亿，同比增长高达5792.9%，排名从去年12月的第五跃居第二。阿里财报披露，截至2月千问全端（App+Web+PC）月活已超3亿。
冷启动不是从零开始的。2025年11月26日千问与夸克AI浏览器深度整合，而夸克在电脑端的安装量有1.1亿，这批存量用户直接成了千问的第一波流量。
真正的转折在1月15日：千问App全面接入淘宝、支付宝、淘宝闪购、飞猪、高德等阿里全系生态。结果是春节期间协助用户完成近2亿笔订单，近1.3亿用户通过千问的智能体首次体验了AI购物。
多数AI助手的终点是段文字建议，用户还得自己去执行；千问的终点是一笔已经完成的订单。它的收入不来自订阅，而来自交易本身——根本不用去说服用户“为AI付费”。
8月3日，千问补齐了办公端：“千问办公”（QwenWork）公测，由QoderWork、MuleRun、悟空三款产品整合而来，同步接入新旗舰Qwen3.8，并初步打通钉钉IM；8月18日又接入企业微信，至此完成对钉钉、飞书、企业微信三大协同平台的全覆盖。它主打的差异点叫“组织级Skill”——资深员工完成一次复杂任务后，可以把全过程一键沉淀成技能，向全团队共享。
千问是四款里唯一不用回答“用户凭什么为AI掏钱”的那一个，因为它把这个问题，悄悄转嫁给了已经存在的交易。
元宝和WorkBuddy，腾讯的两条路
这是最值得拆的一组对照。2026年，腾讯同时做出了两款走向截然相反的AI产品。
元宝的故事开头很燃。春节腾讯砸了10亿元红包，想复制一次“微信红包时刻”。短期数据极亮：元宝日活破5000万、月活达1.14亿，除夕当天日活4504万，主会场累计抽奖超36亿次，用户通过“创作”栏完成的AI任务超10亿次。
但潮水退得比预想快。QuestMobile显示，3月元宝独立App月活就回落到5735万，6月进一步降到4984万，没挤进亿级阵营。摩根士丹利的跟踪更直接：春节后元宝日均使用时长较1月下滑32%，三周后日均使用均值只剩6.5分钟。
6.5分钟是什么概念？它说明元宝没被嵌进任何一条日常工作流——用户是“想起来问一句”，不是“上班第一件事打开它”。红包买来的是下载和一次尝鲜，不是习惯。
腾讯C端还有第三款产品在灰度：微信原生AI助手“小微”，基于自研WeLM，已经铺进公众号AI总结、朋友圈AI点评、AI帮写、扫一扫等16个高频入口。但从实测反馈看，它目前仍是个“60分助手”——总结群聊、提炼信息基本零幻觉，短链路够用；指令一旦超过三步，比如让它点一份“50元以内的外卖”，还是会卡住。
WorkBuddy是另一条路。它2026年3月9日开启公测，到6月PC端访问量达2097万次（易观分析），居国内同类第一，而且超过第二名字节TRAE IDE国内版（1279万次）与第三名阿里QoderWork（788万次）之和。花旗的口径是跨平台月活破2000万、日活超1300万；另据AI产品榜·桌面榜7月榜单，WorkBuddy桌面端月活1115.23万，位列AI办公智能体首位。
它为什么留住了用户？三个支点：接管本地文件，直接上传、读取、整理甚至修改本地文档；产出结构化成果，一句话生成带目录的会议纪要、待办表格、完整复盘PPT，交付物是可编辑的；有边界的权限，本地访问与权限控制并存——这是它能进政务、国企的前提。
技术侧给了硬支撑。混元Hy3于7月发布正式版，据腾讯披露，在WorkBuddy、CodeBuddy等真实场景里，Agent任务成功率从72%提升至90%。这18个百分点直接变成了用户体验——用户能感觉到“它更常把活干完了”。
有意思的是它的商业化态度：企业版5月已经提价，但管理层明确“未给团队设商业化KPI，仍处于投入阶段”。四款产品里，它是唯一在增长期主动不变现的。
腾讯用两款产品验证了同一件事：AI的留存来自工作流嵌入，不来自补贴。元宝有10亿红包和微信关系链，WorkBuddy什么流量都没有，赢的却是后者。
库库AI、百度搭子与秒哒：百度的三张牌
文心是四款里处境最微妙的一个。它是最早投入的基础大模型之一，但在这一轮模型竞赛里位次确实滑落了。李彦宏在8月18日财报电话会上明确，要让文心大模型“重新回到基础大模型的第一梯队”，百度近期也引入了1997年出生的复旦博士孙天祥，出任基础模型研发部（BMU）负责人。
但百度真正的动作，是在产品层做矩阵，而不是在模型层死磕单点。
2026年8月完成AI办公产品线整合后，形成三款定位清晰的产品：百度搭子，专业办公智能体平台，主打复杂任务连续处理，7月MAU环比增长1063.79%、增速榜第一，桌面端MAU 674.30万；库库AI（GenFlow），通用办公、主打“跨设备、跨时空”的全天候自动化，办公MAU超2500万，百度称居AI办公赛道第一；秒哒，无代码应用生成，自然语言直接生成可用应用，沙利文数据显示市场份额33.4%、居行业第一。
这是一个与腾讯相反的路线：腾讯单兵作战（WorkBuddy一款打天下），百度矩阵覆盖（三款覆盖不同颗粒度的办公需求）。矩阵的好处是覆盖面广、总用户量大，代价是品牌分散、用户认知成本高。
有一组数据最能说明百度的产品处境：2026年第二季度，百度核心AI新业务收入125亿元、占一般性业务收入的50%，但拆开看——智能云基础设施73亿元（同比+50%，GPU云+283%），AI原生营销服务26亿元，真正的产品侧“AI应用”只有25亿元，同比仅增3%。
换句话说，百度AI收入的大头来自卖算力，不是卖产品。这和其他三家其实是同一个问题，只是百度把它摊在了财报里。
百度的另一张牌在政企：自研昆仑芯、文心大模型、飞桨框架形成全栈闭环。百度披露，目前100%的系统重要性银行和80%的央企选择百度智能云；据智能超参数统计，2026年上半年国内五家主要AI云厂商大模型相关中标金额约20.44亿元，百度智能云以13.85亿元居第一，占比接近六成。
办公桌成为新战场
把四家的动作排进同一张时间表，脉络就清楚了：3月9日WorkBuddy公测，6月24日豆包专业版，8月3日千问办公，8月14日库库AI，8月18日千问办公接入企业微信，8月25日豆包工作。四款产品全部落子，赛道格局成型。据7月数据，国内AI办公桌面端总月活约3000万，WorkBuddy（1115.23万）与百度搭子（674.30万）合计约占六成，而按传统办公软件用户规模估算，AI办公仍有约20倍增长空间。
办公是少数几个AI能独立完成闭环的场景。聊天、搜索、内容生成都只是“给建议”，办公任务有明确交付物——一份文档、一张表、一份PPT，交付物可验收，价值就可定价。这条逻辑在AI编程上已经跑通过：代码结果能自动验证，用户立刻感知效率提升，办公不过是它的自然外溢。
更关键的是，办公入口正在迁移。过去员工先打开文档、IM或邮箱，未来可能先打开智能体，由AI调用各类工具。当智能体成为打开电脑后的第一站，钉钉、飞书、企业微信就会从入口退到后台，变成被AI调用的能力模块。入口的转移意味着权力的重新分配，没有谁愿意掉队。
上半年比的是谁的用户多，下半年比的是谁能把活干完。混元Hy3把WorkBuddy的任务成功率从72%提到90%，说明新的核心指标是“任务成功率”——用户不关心你的模型多大，只关心这次活干完了没有。这道指标会重新洗牌：模型竞赛没有结束，只是从台前转到了幕后，谁的模型在长链路任务上更稳，谁的下一代产品才拿到真正的定价权。